•
Vue historique
•
Signes de la crise
• Synthèse
de la crise aux Etats-Unis
Signes
de la crise
• Juillet 2007, l'allemande IKB Deutsche Industriebank
est en difficulté.
• Septembre 2007, UBS et Crédit suisse (réduction
de 1 500 personnes) sont touchés par la crise du marché
hypothécaire américain.
• Février 2008, le gouvernement britannique a reconnu
la présence d'une crise de solvabilité en nationalisant
Northern Rock, banque spécialisée en crédit
immobilier.
• Mars 2008, la banque américaine, Bear Stearns,
au bord de la faillite, est rachetée pour 1,2 milliards
de dollars par JPMorgan Chase avec le soutien de la Fed.
• Juillet 2008, la banque espagnole Banco Santander, rachète
la banque britannique Alliance & Leicester pour 1,3 milliards
de £.
• Aout 2008, la banque allemande Dresdner Bank est vendue
par l'assureur Allianz à son compatriote Commerzbank
pour 9,8 milliards d'€.
•
Septembre
2008 :
-
Mise sous tutelle, par le Trésor américain,
de Fanny Mae et Freddy Mac, qui sont deux grands organismes
de refinancement hypothécaire qui garantissent près
de 40% des prêts immobiliers américains (soient
5 300 milliards de dollars). Une nationalisation de facto,
évènement exceptionnel pour des sociétés
cotées en bourse aux États-Unis.
-
Rachat de la banque allemande Deutsche Postbank, filiale de
Deutsche Post, par sa compatriote la Deutsche Bank pour 9,3
milliards d'€.
- Rachat de Merrill Lynch par Bank of America pour 50 milliards
de $.
-
Le premier assureur américain, AIG, est sauvé
par un crédit de l'État au prix de 85 milliards
de dollars accordé par la Fed et d'une nationalisation
de presque 80% du capital.
-
Rachat des actifs de la banque américaine Lehman Brothers,
qui s'est déclaré en faillite, par la britannique
Barclays et la japonaise Nomura.
-
Rachat de la banque britannique Halifax-Bank of Scotland (HBOS),
par la Lloyds TSB, pour 12,2 milliards de $.
- Vente de l'essentiel des actifs de Washington Mutual, l'une
des premières caisses d'épargne américaines,
à JPMorgan Chase, pour 1,9 milliards de $, qui devient
alors la première banque américaine par l'actif
sous gestion.
-
Nationalisation partielle de la banque du Bénélux
Fortis, en apportant 11,2 milliards d'€ de capitaux propres
pour 49% du capital.
- Nationalisation de la banque britannique Bradford &
Bingley, spécialisée en crédit immobilier.
Avec le rachat de son réseau bancaire, par la banque
espagnol Banco Santander, pour 773 millions d'€.
-
La banque allemande Hypo Real Estate, spécialisée
dans le financement de l'immobilier, est sauvée par
un plan d'urgence de 35 milliards d'€ qui doit permettre
« une liquidation dans l'ordre et non en catastrophe
».
- La première banque mondiale pour le financement des
collectivités locales, la franco-belge Dexia, lève
6,4 milliards d'€ auprès des gouvernements belges,
français et luxembourgeois ainsi qu'auprès des
actionnaires existants.
-
Entrée au capital de Morgan Stanley (21% des actions
pour 9 milliards de $) de la plus grande banque japonaise,
Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG).
•
Octobre 2008 :
-
Rachat de Wachovia estrachetée, par Wells Fargo, pour 15
milliards de $.
- BNP Paribas prend le contrôle de Fortis en Belgique et
au Luxembourg pour 14,7 milliards d'€, tandis que l'Etat
belge devient le premier actionnaire du groupe français.
- La première banque d'Italie, Unicrédit, fait appel
au marché pour 6,3 milliards d'€.
- le gouvernement allemand a obtenu du secteur bancaire et de
l'assurance qu'il accorde une ligne de crédit supplémentaire
de 15 milliards d'€ à Hypo Real Estate.
- En France, Les groupes Caisses d'Epargne et Banques populaires
officialisent leur projet de rapprochement, précipité
par la crise financière. En effet leur filiale commune
de banque d'investissement Natixis serait touchée par la
crise.
- Huit banques britanniques sont nationalisées.
-
L'assureur japonais Yamato Life se déclare en faillite.
